# Обмін валюти та курсова різниця

URL: https://bimpsoft.com/help/finance/currency-exchange/
Updated: 2026-11-06

> Документ «Обмін валюти» переміщує кошти між рахунками в різних валютах, автоматично рахує крос-курс і курсову різницю. Відкрийте «Фінанси → Інші грошові операції → Створити → Обмін валюти», заповніть секції «Продаж» і «Покупка» за сумами з банківської виписки та збережіть.

## Коли потрібен документ «Обмін валюти»

Документ «Обмін валюти» потрібен, коли компанія купує або продає валюту: наприклад, купує 1 000 USD за гривні, щоб оплатити інвойс постачальника. Якщо просто переказати гроші між рахунками, Bimp не врахує курсову різницю, а залишки і прибуток у звітах розійдуться. Обмін фіксує фактичний курс і рахує фінансовий результат.

## Як провести обмін валюти

Обмін створюється з розділу «Інші грошові операції» за сумами з [банківської виписки](https://bimpsoft.com/help/finance/bank-statement-import/).

1. Відкрийте **Фінанси → Інші грошові операції**, натисніть **Створити** і оберіть **Обмін валюти**.
2. Заповніть ліву частину: «Коментар» (необов'язково), «Відповідальний», «Дата створення» (поточна, можна змінити), «Номер документа» (автоматично або свій), «[Напрям діяльності](https://bimpsoft.com/help/getting-started/projects-and-business-directions/)», «Проєкт».
3. У секції **Продаж** вкажіть «Суму обміну» і «Валюту» — що списується; вид взаєморозрахунку (**Безготівковий** або **Готівка**) і рахунок чи касу, з якої беруться гроші.
4. У секції **Покупка** вкажіть «Зараховано» і «Валюту» — що надходить; вид взаєморозрахунку і рахунок чи касу, на яку зараховуються гроші.
5. Перевірте поля «Курс» у секціях і «Курсову різницю» під ними.
6. Натисніть **Зберегти**.

Крос-курс Bimp рахує сам за введеними сумами — вводити його не потрібно, достатньо вказати суми з виписки.

![Документ «Обмін валюти»: секція «Продаж» — сума обміну 4 400 UAH, рахунок Райффайзен UAH; секція «Покупка» — зараховано 100 USD, рахунок Райффайзен Аваль USD, курс 1 USD = 44,00 UAH; внизу «Курсова різниця −3,92 USD»](https://bimpsoft.com/help/_img/25595c56-8af9-4d37-818e-c97529ed0a5c.webp)

## Як працює курсова різниця

Bimp порівнює фактичний курс операції з внутрішнім курсом валюти з довідника на дату операції. Якщо вони відрізняються, нараховується курсова різниця у валюті обліку.

| Результат | Коли виникає |
|---|---|
| Витрата від обміну | валюту куплено дорожче або продано дешевше, ніж вона обліковується в системі |
| Дохід від обміну | отримано більше базової валюти, ніж було зафіксовано раніше |

> [!TIP] Комісію банку за обмін вказуйте окремою [статтею витрат](https://bimpsoft.com/help/getting-started/income-and-expense-items/) — так результат обміну не змішується з операційними витратами.

Курси налаштовуються в довіднику — див. [Валюти, курси та мультивалютний облік](https://bimpsoft.com/help/getting-started/currencies-and-rates/).

## Обмін між двома іноземними валютами

Bimp дозволяє обмінювати іноземні валюти напряму, наприклад EUR на USD: оберіть EUR як валюту списання і USD як валюту отримання. Операцію Bimp автоматично перераховує в базову валюту (UAH) за внутрішнім курсом на дату операції — це потрібно для коректного відображення капіталу в Управлінському балансі.

## Що перевірити після обміну

Після обміну перевірте три місця:

1. **Рух грошових коштів** — списання в одній валюті і прихід в іншій: [Рух грошових коштів](https://bimpsoft.com/help/reports/cash-flow-report/).
2. **Залишки на рахунках** — чи збігаються кінцеві суми з банківськими.
3. **Доходи та витрати (P&L)** — рядок про доходи й витрати від валютних операцій: [Доходи та витрати](https://bimpsoft.com/help/reports/profit-and-loss-report/).

## Типові проблеми

**Не вдається змінити валюту в документі.** Причина: потрібну валюту не додано або вимкнено. Рішення: відкрийте **Довідники → Валюти/Курси**, додайте і активуйте валюту.

**Кнопка «Зберегти» в довіднику валют неактивна.** Причина: не заповнені обов'язкові поля (курс, дата) або у вашої ролі немає права «Редагування довідників». Рішення: перевірте поля, а якщо вони заповнені, зверніться до адміністратора — він перевірить роль у **Налаштування компанії → Ролі доступу**, див. [Ролі доступу](https://bimpsoft.com/help/access/roles/).

**Поле «Каса/Карта» постійно «Завантажується».** Причина: для вашого профілю не активовано доступ до фінансового рахунку. Рішення: адміністратор перевіряє доступи в **Налаштування компанії → Користувачі → Ролі доступу**. Про каси — [Банківські рахунки та каси](https://bimpsoft.com/help/getting-started/bank-accounts-and-cash-desks/).

## FAQ

**Чому в документі не вдається змінити валюту, наприклад з UAH на USD?**

Валюта не додана або вимкнена в довіднику «Валюти/Курси». Додайте і активуйте її в «Довідники → Валюти/Курси».

**Чому поле «Каса/Карта» постійно «Завантажується»?**

Для вашої ролі не відкрито доступ до фінансового рахунку. Адміністратор перевіряє це в «Налаштування компанії → Користувачі → Ролі доступу».

**Куди записується комісія банку за обмін?**

Вказуйте її окремою статтею витрат, щоб не змішувати результат обміну з операційними витратами банку.

**Чи можна обміняти одну іноземну валюту на іншу, наприклад EUR на USD?**

Так, напряму, без проміжного переведення в гривню. Еквівалент у гривні Bimp розраховує за внутрішнім курсом на дату операції.