# Кредити та інвестиції: отримання і повернення

URL: https://bimpsoft.com/help/finance/loans-and-investments/
Updated: 2026-11-06

> Кредити та інвестиції оформлюють документами розділу «Фінанси → Фінансування»: «Отримання кредиту» і «Повернення кредиту», «Отримання інвестиції» і «Повернення інвестиції». Форми майже однакові: контрагент (кредитор чи інвестор), напрям, проєкт, стаття доходу, організація, тип розрахунків, рахунок чи каса і сума.

## Які документи є для кредитів та інвестицій

Кредити та інвестиції обліковують документами розділу «Фінансування». Вони фіксують надходження коштів від кредитора чи інвестора і їх повернення.

| Документ | Коли створюють |
|---|---|
| «Отримання кредиту» | кредитор перерахував кошти компанії |
| «Повернення кредиту» | компанія повертає кредит кредитору |
| «Отримання інвестиції» | інвестор вніс кошти (статутний капітал, фінансова допомога) |
| «Повернення інвестиції» | компанія повертає кошти інвестору |

## Перед початком

Додайте кредитора чи інвестора як контрагента: **Контрагенти** (довідники) — див. [Картка контрагента](https://bimpsoft.com/help/counterparties/counterparty-card/). Без картки контрагента документ створити не вдасться.

## Як оформити отримання чи повернення

1. Відкрийте **Фінанси → Фінансування** і натисніть **Створити**.
2. Оберіть документ: «Отримання кредиту», «Повернення кредиту», «Отримання інвестиції» або «Повернення інвестиції».
3. Заповніть основні поля: «Коментар» (необов'язково), «Відповідальний», «Номер документа» (автоматично або свій), «Дата створення». Рекомендуємо вести номери і назви контрагентів за єдиним принципом — це спрощує пошук.
4. Оберіть контрагента: «Кредитор» для кредитів, «Інвестор» для інвестицій.
5. Оберіть «[Напрям діяльності](https://bimpsoft.com/help/getting-started/projects-and-business-directions/)» і «Проєкт», до яких належить операція.
6. Оберіть «[Статтю доходу](https://bimpsoft.com/help/getting-started/income-and-expense-items/)», за якою компанія отримує кошти. Для інвестицій доступні, зокрема, «Додатково внесений капітал», «Одержання фінансової допомоги» і «Статутний капітал».
7. Вкажіть «Організацію», з рахунку або каси якої проводиться операція.
8. У блоці «Оплата» оберіть «Тип взаєморозрахунків»: **Безготівковий** або **Готівка** (для готівки з'явиться «Тип готівки» — каса чи карта).
9. Вкажіть рахунок чи касу, на яку надійдуть (з якої спишуться) кошти, і суму. Збережіть документ.

![Документ «Отримання інвестиції»: інвестор ФОП Одеса, напрям і проєкт «Виробництво PerkUpRoasters», стаття доходу «Отримання фінансової допомоги», безготівковий тип розрахунків, у блоці «Оплата» рахунок і сума 500,00 USD](https://bimpsoft.com/help/_img/64a40fd9-2df6-4a73-9a13-854c82392798.webp)

## Що відбувається після збереження

Після збереження змінюється залишок рахунку чи каси на суму документа. Операція з'являється у списку «Фінанси → Операції» і у звіті «[Рух грошових коштів](https://bimpsoft.com/help/reports/cash-flow-report/)». Для інвестицій є окремий звіт — [Розрахунки по інвестиціях](https://bimpsoft.com/help/reports/investments-report/). Повернення, що надійшло з банківської виписки, розносять статтями «Повернення кредиту» або «Повернення інвестицій» — див. [Рознесення операцій банківської виписки](https://bimpsoft.com/help/finance/bank-statement-processing/).

## FAQ

**Які документи потрібні для обліку кредиту?**

«Отримання кредиту» — коли гроші надійшли від кредитора, і «Повернення кредиту» — коли ви їх повертаєте. Створюються у «Фінанси → Фінансування».

**Чи треба заздалегідь створювати кредитора або інвестора?**

Так. Картка контрагента-кредитора чи інвестора має існувати в розділі «Контрагенти» до створення документа.

**Чим інвестиція відрізняється від кредиту в Bimp?**

Формою документа вони майже не відрізняються; різниця в назві документа і контрагенті (кредитор чи інвестор). Для інвестицій є окремий звіт — «Розрахунки по інвестиціях».

**Як відобразити повернення кредиту, що списався з банківської виписки?**

У панелі рознесення виписки оберіть статтю «Повернення кредиту» (або «Повернення інвестицій») — Bimp створить відповідний документ.