Кредити та інвестиції: отримання і повернення
На цій сторінці
Кредити та інвестиції оформлюють документами розділу «Фінанси → Фінансування»: «Отримання кредиту» і «Повернення кредиту», «Отримання інвестиції» і «Повернення інвестиції». Форми майже однакові: контрагент (кредитор чи інвестор), напрям, проєкт, стаття доходу, організація, тип розрахунків, рахунок чи каса і сума.
Які документи є для кредитів та інвестицій
Кредити та інвестиції обліковують документами розділу «Фінансування». Вони фіксують надходження коштів від кредитора чи інвестора і їх повернення.
| Документ | Коли створюють |
|---|---|
| «Отримання кредиту» | кредитор перерахував кошти компанії |
| «Повернення кредиту» | компанія повертає кредит кредитору |
| «Отримання інвестиції» | інвестор вніс кошти (статутний капітал, фінансова допомога) |
| «Повернення інвестиції» | компанія повертає кошти інвестору |
Перед початком
Додайте кредитора чи інвестора як контрагента: Контрагенти (довідники) — див. Картка контрагента. Без картки контрагента документ створити не вдасться.
Як оформити отримання чи повернення
- Відкрийте Фінанси → Фінансування і натисніть Створити.
- Оберіть документ: «Отримання кредиту», «Повернення кредиту», «Отримання інвестиції» або «Повернення інвестиції».
- Заповніть основні поля: «Коментар» (необов’язково), «Відповідальний», «Номер документа» (автоматично або свій), «Дата створення». Рекомендуємо вести номери і назви контрагентів за єдиним принципом — це спрощує пошук.
- Оберіть контрагента: «Кредитор» для кредитів, «Інвестор» для інвестицій.
- Оберіть «Напрям діяльності» і «Проєкт», до яких належить операція.
- Оберіть «Статтю доходу», за якою компанія отримує кошти. Для інвестицій доступні, зокрема, «Додатково внесений капітал», «Одержання фінансової допомоги» і «Статутний капітал».
- Вкажіть «Організацію», з рахунку або каси якої проводиться операція.
- У блоці «Оплата» оберіть «Тип взаєморозрахунків»: Безготівковий або Готівка (для готівки з’явиться «Тип готівки» — каса чи карта).
- Вкажіть рахунок чи касу, на яку надійдуть (з якої спишуться) кошти, і суму. Збережіть документ.
Що відбувається після збереження
Після збереження змінюється залишок рахунку чи каси на суму документа. Операція з’являється у списку «Фінанси → Операції» і у звіті «Рух грошових коштів». Для інвестицій є окремий звіт — Розрахунки по інвестиціях. Повернення, що надійшло з банківської виписки, розносять статтями «Повернення кредиту» або «Повернення інвестицій» — див. Рознесення операцій банківської виписки.
Часті питання
Які документи потрібні для обліку кредиту?
«Отримання кредиту» — коли гроші надійшли від кредитора, і «Повернення кредиту» — коли ви їх повертаєте. Створюються у «Фінанси → Фінансування».
Чи треба заздалегідь створювати кредитора або інвестора?
Так. Картка контрагента-кредитора чи інвестора має існувати в розділі «Контрагенти» до створення документа.
Чим інвестиція відрізняється від кредиту в Bimp?
Формою документа вони майже не відрізняються; різниця в назві документа і контрагенті (кредитор чи інвестор). Для інвестицій є окремий звіт — «Розрахунки по інвестиціях».
Як відобразити повернення кредиту, що списався з банківської виписки?
У панелі рознесення виписки оберіть статтю «Повернення кредиту» (або «Повернення інвестицій») — Bimp створить відповідний документ.
Про це в Bimp: Фінанси в Bimp