Обмін валюти та курсова різниця

Коли потрібен документ «Обмін валюти»

Документ «Обмін валюти» потрібен, коли компанія купує або продає валюту: наприклад, купує 1 000 USD за гривні, щоб оплатити інвойс постачальника. Якщо просто переказати гроші між рахунками, Bimp не врахує курсову різницю, а залишки і прибуток у звітах розійдуться. Обмін фіксує фактичний курс і рахує фінансовий результат.

Як провести обмін валюти

Обмін створюється з розділу «Інші грошові операції» за сумами з банківської виписки.

1. Відкрийте Фінанси → Інші грошові операції, натисніть Створити і оберіть Обмін валюти.
2. Заповніть ліву частину: «Коментар» (необов’язково), «Відповідальний», «Дата створення» (поточна, можна змінити), «Номер документа» (автоматично або свій), «Напрям діяльності», «Проєкт».
3. У секції Продаж вкажіть «Суму обміну» і «Валюту» — що списується; вид взаєморозрахунку (Безготівковий або Готівка) і рахунок чи касу, з якої беруться гроші.
4. У секції Покупка вкажіть «Зараховано» і «Валюту» — що надходить; вид взаєморозрахунку і рахунок чи касу, на яку зараховуються гроші.
5. Перевірте поля «Курс» у секціях і «Курсову різницю» під ними.
6. Натисніть Зберегти.

Крос-курс Bimp рахує сам за введеними сумами — вводити його не потрібно, достатньо вказати суми з виписки.

Як працює курсова різниця

Bimp порівнює фактичний курс операції з внутрішнім курсом валюти з довідника на дату операції. Якщо вони відрізняються, нараховується курсова різниця у валюті обліку.

Результат	Коли виникає
Витрата від обміну	валюту куплено дорожче або продано дешевше, ніж вона обліковується в системі
Дохід від обміну	отримано більше базової валюти, ніж було зафіксовано раніше

Курси налаштовуються в довіднику — див. Валюти, курси та мультивалютний облік.

Обмін між двома іноземними валютами

Bimp дозволяє обмінювати іноземні валюти напряму, наприклад EUR на USD: оберіть EUR як валюту списання і USD як валюту отримання. Операцію Bimp автоматично перераховує в базову валюту (UAH) за внутрішнім курсом на дату операції — це потрібно для коректного відображення капіталу в Управлінському балансі.

Що перевірити після обміну

Після обміну перевірте три місця:

1. Рух грошових коштів — списання в одній валюті і прихід в іншій: Рух грошових коштів.
2. Залишки на рахунках — чи збігаються кінцеві суми з банківськими.
3. Доходи та витрати (P&L) — рядок про доходи й витрати від валютних операцій: Доходи та витрати.

Типові проблеми

Не вдається змінити валюту в документі. Причина: потрібну валюту не додано або вимкнено. Рішення: відкрийте Довідники → Валюти/Курси, додайте і активуйте валюту.

Кнопка «Зберегти» в довіднику валют неактивна. Причина: не заповнені обов’язкові поля (курс, дата) або у вашої ролі немає права «Редагування довідників». Рішення: перевірте поля, а якщо вони заповнені, зверніться до адміністратора — він перевірить роль у Налаштування компанії → Ролі доступу, див. Ролі доступу.

Поле «Каса/Карта» постійно «Завантажується». Причина: для вашого профілю не активовано доступ до фінансового рахунку. Рішення: адміністратор перевіряє доступи в Налаштування компанії → Користувачі → Ролі доступу. Про каси — Банківські рахунки та каси.